Ta ut din portfölj som ett spelsystem i fotboll

Ta ut din portfölj som ett spelsystem i fotboll

Sverige knep bronset i fotbolls-VM i Frankrike, men kan du som investerare dra lärdom från damernas insats på planen? Tipset är att lägga upp din portfölj som ett spelsystem, med en blandning av defensiva och offensiva investeringar samt investeringar däremellan, ungefär som ett försvar, mittfält och anfall. Vi tittar på hur det skulle se ut.

2019-års Fotbolls-VM i Frankrike är till ända och resultatet för det svenska damlandslaget blev en imponerande bronspeng. Turneringen kulminerade som bekant i en seger med 2-1 mot England i sista matchen och landslaget tog därefter välförtjänt emot hyllningar av en storpublik vid hemkomsten i Göteborg.

Men vad är sambandet mellan det svenska landslagets bedrifter och investeringar? Det kan te sig långsökt i ögonblicken då man nervöst följer bronsmatchens upplösning i slutminutrarna, att det faktiskt finns lärdomar att ta från matchen till hur du lägger upp dina investeringar. Nog var vi många med förhöjd puls när England tryckte på för ett kvitteringsmål i slutet, men också infann sig en stor lättnad när Sverige tidigt gått ifrån till 2-0 som man sedan lyckats försvara. Nyckeln har helt enkelt varit en stabil defensiv i grunden och en vass offensiv. Men var det någon mer som satt i TV-soffan och tänkte att detta även kan appliceras på din investeringsportfölj?

Tessin

Tessin är Nordens största investeringsplattform för fastigheter med 46 000 registrerade medlemmar. Företaget tar avstamp i att det finns många potentiella lukrativa fastighetsprojekt som inte genomförs eftersom det saknas finansiering. Samtidigt finns det gott om kapital som investerare vill placera till rimliga avkastningsnivåer. Sedan starten har Tessin rest 1,5 miljarder i kapital fördelat på över 140 projekt.

Skapa ett konto här!

Kanske kan man alltså inspireras av landslagets heroiska insats och bygga portföljen på samma principer som man lägger upp en startelva runt ett spelsystem? Tryggheten i ett fotbollslag börjar med en stabil defensiv som man sedan bygger upp offensiven ifrån. Så kan man också tänka med portföljen - man bör ha några stabila defensiva investeringar i grunden som sänker risken, bygga på med mer cykliska investeringar på mittfältet och sedan krydda med offensiva investeringar med högre risk.

Men hur skulle en sådan portfölj se ut? Kanske bör man också hämta inspiration från fotbollen och bygga upp portföljen med en 4-4-2-fördelning med 40 procent defensivt, 40 procent investeringar med mellanrisk och 20 procent mer riskfyllda investeringar? Med din portfölj är det du som är förbundskapten och kan experimentera med andra uppställningar - kanske 4-5-1 passar dig bättre om du vill ta lite mindre risk?

Försvaret - Defensiva investeringar

Låt oss bygga vår landslagsportfölj nedifrån med ett brett och tryggt försvar. Trots Englands kompakta tryck mot det svenska målet i slutminutrarna, stod svenskorna pall och red ut stormen. Vi börjar därför vår 4-4-2-portfölj med att titta på vilka defensiva tillgångsslag vi kan lägga till i vår portfölj. Här vill vi ha tämligen låg risk, låg volatilitet och hög grad av diversifiering.

Bland det mest klassiska tillgångsslaget att utgå ifrån är indexfonder med låg avgift, vare sig det rör sig om värdepappersfonder eller ETF:er. Det viktigaste är att hitta fonder med låg eller ingen avgift, eftersom det med tiden annars urholkar din förmögenhet. Välj sedan vilket index du vill följa, men för de flesta står valet mellan en svensk eller global indexfond. I en traditionell så kallad 60/40-portfölj (med 60 procent aktier och 40 procent räntepapper) skulle också obligationerna ta plats i försvaret, men dessa är för närvarande mycket lågavkastande i dagens lågräntemiljö och kan därför i stor utsträckning lämnas utanför portföljen.

I ditt försvar kan du också lägga till enskilda aktier i sektorer med traditionellt låg risk - alltså icke-cykliska investeringar. Ett bra exempel på detta är aktier i livsmedelsföretag, för oavsett hur börsen och konjunkturen går, kommer människor alltjämt behöva äta. Även fastighetsinvesteringar brukar anses ha begränsad risk, då kassaflödet i form av hyra inkommer varje månad samtidigt som förvaltning kan ge värdetillväxt på lång sikt. Fastighetsutvecklare kan däremot anses vara lite mer cykliska och får flytta fram till mittfältet.

Mittfältet - Cykliska investeringar

Om vi flyttar fram i vår laguppställning när vi har rett ut vårt stabila försvar, hittar vi mittfältet. Dessa är oftast spelare som löper stora sträckor under en match som understöd för anfallet och försvaret, och även denna analogi passar i portföljen - dessa investeringar är mer påverkade av konjunkturcykeln än de defensiva och har således något högre volatilitet.

Här är risken lite således högre än bland de defensiva tillgångarna, men denna ökade risk kan vi ha råd att ta när vi är trygga med backlinjen. I mittfältet kan vi ha mer cykliska investeringar och kanske kosta på oss mer stock-picking och välja enskilda aktier som vi tror på. Investeringar i exempelvis verkstadsaktier passar på mittfältet, men också fonder som är fokuserade på enskilda marknader eller sektorer. Här hittar du således dina tillväxtmarknadsfonder eller teknikfonder.

Anfallet - Investeringar med tillväxtpotential

Den minsta andelen av portföljen, tillika den minsta delen av en laguppställning, består av offensiven, eller anfallet. Dessa är investeringarna med högst volatilitet och risk, men som potentiellt kan ge mest avkastning när de faller väl ut. Om du istället spelar med filosofin att anfall är bästa försvar och överviktar offensiva investeringar, finns risken att några baklängesmål kontras in om defensiven inte är på plats. Därför bör de mest offensiva investeringarna också mest ses som en krydda i portföljen som ger meravkastning, utan att riskera hela din förmögenhet.

I denna del av din laguppställning, kan du räkna in bolag av mindre storlek, exempelvis sådana potentiella tillväxtaktier som du finner på småbolagslistorna eller genom nyintroduktioner. Under våren och försommaren 2019 har exempelvis cleantech-bolag varit några av dessa högavkastare där många bolag i sektorn rusat med mer än 100-200 procent (och i vissa fall mer än 600 procent) sedan årsskiftet.

Det är emellertid mycket svårt att hitta dessa högavkastande sektorer eller bolag som sticker iväg, varför diversifiering också bland de offensiva investeringarna är ett gott råd. Diversifiering är också ett bra tips när du investerar i fastighetslån. Med Tessin kan du gå in med mindre belopp i varje projekt istället för att behöva gå in med ett större belopp genom att själv äga en fastighet. På så vis, kan du få exponering mot fastighetsbranschen också med mindre summor. Det är en investering som lämpar sig för många spelsystem.


Vill du också krydda din portfölj med fastighetsinvesteringar? Registrera dig på Tessin.com och bli uppdaterad med nya investeringsmöjligheter och branschnyheter varje vecka.


Du kanske även gillar: